Prima inizi a risparmiare per la pensione, più dovrai lavorare una volta che ti sarai rimosso dalla forza lavoro. Ma questo può essere un processo complicato, motivo per cui le persone usano software come TurboTax per aiutarli a tenere traccia dei loro contributi e agevolazioni fiscali.
TurboTax può essere un po 'schizzinoso e, se converti la tua IRA tradizionale in una Roth IRA, inserire correttamente la modifica è un processo coinvolto. Se non lo fai nel modo giusto, i tuoi numeri probabilmente non sembreranno giusti, con cose come le penalità per i contributi in eccesso che appaiono quando non dovrebbero.
Diamo un'occhiata a come inserire correttamente la conversione Roth IRA backdoor, quindi puoi essere sicuro che le cifre che stai citando siano quelle giuste.
Segnalazione di un backdoor Roth IRA in TurboTax
Innanzitutto, è necessario inserire il contributo non deducibile versato all'IRA tradizionale. Questa guida è scritta per TurboTax Online, ma se si utilizza la versione desktop, la procedura è molto simile e non dovrebbe creare confusione.
- Apri la tua dichiarazione dei redditi.
- In TurboTax Online, fai clic su Cerca e inserisci i contributi IRA .
- Fai clic su Vai a .
- Nella finestra IRA tradizionale e Roth IRA, fare clic su IRA tradizionale.
- Sotto Hai contribuito a un IRA tradizionale?, selezionare Sì .
- Sotto È questo un rimborso di una distribuzione di vecchiaia?, scegli No.
- Nella finestra Dicci quanto hai contribuito, inserisci l'importo che hai contribuito quest'anno.
- Sotto Hai cambiato idea?, selezionare No.
- Rispondi alle altre domande fornite quando si applicano alla tua attuale situazione fiscale.
Successivamente, comunichi a TurboTax la conversione Roth backdoor che hai effettuato.
- Cerca 1099-R .
- Fai clic su Vai a .
- Nella finestra del tuo 1099-R, fai clic su Sì, quindi continua. Se invece finisci nella schermata Le tue 1099-R, fai clic su Aggiungi un'altra 1099-R .
- Puoi scegliere di inserire manualmente i dettagli del modulo 1099-R seguendo le istruzioni sullo schermo oppure puoi importarlo direttamente se disponi di una versione digitale.
- In Hai ereditato l'IRA da?, selezionare No.
- Sotto Cosa hai fatto con i soldi da?, scegli Ho spostato il denaro in un altro conto pensionistico (o lo ho restituito allo stesso conto pensionistico).
- Successivamente, seleziona Ho convertito tutto questo denaro in un account Roth IRA .
- Completa la risposta alle domande rimanenti in modo accurato fino ad arrivare alla finestra Le tue voci 1099-R, il che significa che hai finito di segnalare la conversione Roth backdoor.
Dopo aver seguito questi passaggi, è necessario aver inserito correttamente le informazioni necessarie al software per calcolare correttamente la dichiarazione dei redditi.
Controlla i tuoi risultati fiscali
Se vuoi assicurarti che tutto sia andato per il verso giusto, puoi usare i seguenti passi per verificare come verrai tassato sul tuo Roth IRA:
- Fai clic su Strumenti fiscali sul lato sinistro dello schermo.
- Fai clic su Strumenti .
- Nella schermata Tool Center, seleziona Visualizza riepilogo imposte .
- Fai clic su Anteprima my 1040 sul lato sinistro della finestra.
Nella sezione 1040 Postcard, Line 4, dovresti vedere Roth IRA elencato sotto le distribuzioni IRA .
Finché non hai avuto guadagni tra quando hai contribuito al tuo IRA tradizionale e quando hai effettuato la conversione backdoor in un Roth IRA, il tuo importo imponibile dovrebbe essere pari a zero. Se hai avuto entrate tra il contributo e la conversione, saranno comunque tassabili e verranno visualizzate qui.
Non ci dovrebbe essere nulla nella sezione intitolata Pianificazione 1, detrazione IRA riga 32 .
Due cose in questa vita sono certe: morte e scappatoie fiscali
Se guadagni troppo per essere in grado di fornire un contributo standard a un Roth IRA, ma vuoi comunque sfruttare la flessibilità e aumentare il finanziamento post-pensionamento che uno fornirà, allora un backdoor Roth è la strada da percorrere.
Utilizzando questa guida, dovresti essere in grado di inserirla correttamente in TurboTax, in modo da poter facilmente tenere traccia dei tuoi contributi, detrazioni e quante tasse dovresti aspettarti di pagare alla fine dell'esercizio.
